Для получения инвестиционного вычета у брокера или доверительного управляющего ему подают пакет документов, на основании которого он предоставляет вычет. Перечень справок разнится для вычета по финрезультату от продажи долгосрочных акций и для вычета по ИИС типа Б. Инвестиционный вычет доступен физлицу – налоговому резиденту РФ, которое участвует в торгах на фондовом рынке. Для получения вычета обязательно наличие доходов, облагаемых НДФЛ по ставке 13%. Особенностью управления акциями и облигациями является тот факт, что они выпускаются не только в форме документарных ценных бумаг, но и в “бездокументарной форме“.

• Совершать операции через брокерский счёт можно со всеми доступными биржевыми инструментами (для приобретения некоторых потребуется статус квалифицированного инвестора).
• Счет ИИС, как и любой счет у проф.участника, это — по сути счет, на который приобретаются любые ценные бумаги.
• Рублей, и ваш доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%, за этот год превысил 400 тыс.
• • Для получения налогового вычета Вы можете иметь только один ИИС (это законодательное ограничение).
• Можно получить налоговый вычет, даже если нет официальной зарплаты – 2-НДФЛ можно получить, например, при положительной торговле на обычном брокерском счете.

Если вам
интересен данный вид
инвестирования, но вы не хотите рисковать и ищете опытную управляющую компанию,
то познакомьтесь с предложениями по стратегиям ИИС от «Альфа-Капитал». Наши
сотрудники обладают серьезным опытом в сфере финансовой аналитики и способны
решать широкий объем задач. Узнать подробности сотрудничества можно по телефону
нашей компании. Мы ответим на все интересующие вопросы касательно открытия и
работы с индивидуальным инвестиционным счетом.

Передаем управление трейдеру

Но для этого на случай форс-мажорного обстоятельства следует рассказать родственникам о наличии счета ИИС. Лучше выбрать брокера из ТОП-20, публикуемого на сайте Московской биржи (ВТБ, Финам, Сбербанк, Открытие, БКС и другие). Смена брокера после открытия ИИС достаточно затратная процедура, поэтому к выбору брокера следует подойти ответственно https://srp-trade.ru/forex/individualnyy-investitsionnyy-schet-kak-dopolnitelnyy-dokhod/ – изучить тарифы на сайте брокера, пройтись по форумам, почитать отзывы клиентов. Налоговая перечислит средства на указанные в заявлении реквизиты в течение максимум 4 месяцев -3 месяца на проверку и 1 месяц на перечисление средств. Закрыть ИИС может не каждый сотрудник и при отсутствии на индивидуальном брокерском счете активов.

При заключении договора доверительного управления следует внимательно ознакомиться с его содержанием, а также с декларацией о рисках, являющейся частью этого договора. Мы заняли первое место на рынке управления активами по объему привлечения средств в ПИФ в рэнкинге НАУФОР в июне 2022 года и второе место по итогам 2 квартала 2022 года. ИИС интересен даже тем, кто не торгует и не стремится разбираться в финансовых рынках.

Как обезопасить себя, чтобы не потерять деньги на ИИС?

Если работодатель-налоговый агент предоставлял вычеты на детей, сведения о них тоже надо внести в декларацию из справок о доходах (при условии, что указываете эти доходы в 3-НДФЛ). Со следующего года у россиян появится возможность открывать долгосрочный индивидуальный инвестиционный счет (ИИС-3). Такой закон одобрил Совфед на пленарном заседании 13 декабря. Как и любой способ инвестирования, доверительное управление активами имеет свои плюсы и минусы, которые обязательно нужно изучить перед принятием решения.

Индивидуальный инвестиционный счёт

ИИС, или индивидуальный инвестиционный счёт, открывается в брокерской или управляющей компании и тоже позволяет вкладывать средства в ценные бумаги и валюту. Это тот же брокерский счёт, но с возможностью получить налоговые льготы. Главное, чем он отличается от обычного брокерского счёта, — это ограничение максимальной суммы пополнения. По сути, у инвестиционного счёта нет срока действия, но, чтобы сохранить льготное налогообложение, его нельзя закрывать ранее чем через 3 года после открытия. Нельзя открывать несколько ИИС одновременно, но у одного и того же инвестора могут быть и ИИС, и брокерский счёт.

Можно ли поменять тип инвестиционного вычета?

Это означает, что если инвестор воспользовался налоговым вычетом первого типа, налоговый вычет второго типа уже не может быть ему предоставлен. 2) Второй тип (тип Б) инвестиционного налогового вычета (вычет на доход) может быть получен только при закрытии ИИС и при условии действия договора не менее 3-х лет. Инвестиционный налоговый вычет данного типа применяется к сумме положительного финансового результата, за весь период ведения ИИС (не менее 3-х лет). Вычет типа Б может предоставляться всем инвесторам при условии наличия дохода при закрытии ИИС.

Возврат налогов – это просто и удобно

Поэтому в доверительное управление передается не все имущество. При этом доверительный управляющий напрямую заинтересован в увеличении дохода инвестора. Готовые инвестиционные решения для индивидуальных инвестиционных счетов, которыми управляет команда профессионалов УК ПРОМСВЯЗЬ. Возможность для инвестора без опыта увеличить размер своего капитала и получить налоговые льготы.

ЧТО ВАЖНО ЗНАТЬ ОБ ИИС?

Петренко имеет право на инвестиционный налоговый вычет по ИИС. Если ИИС будет закрыт раньше, чем через 3 года, то все полученные вычеты придется вернуть. Решать какой тип налоговой льготы выбрать, гражданин может вплоть до даты закрытия счета. Но уже получив налоговые вычеты сменить тип налоговой льготы уже будет невозможно. Можно получить налоговый вычет, даже если нет официальной зарплаты – 2-НДФЛ можно получить, например, при положительной торговле на обычном брокерском счете. Таким образом можно снизить уплаченные налоги без ограничений на снятие части средств с брокерского счета.